1. Политика AML и KYC распространяется на Capital Invest LTD и ее партнеров и Клиентов (далее «Компания») и имеет цель воспрепятствования и активного предотвращения отмывания денежных средств и любой другой деятельности, облегчающей отмывание денежных средств или финансирование террористической или преступной деятельности. Компания требует от своих руководителей, сотрудников и филиалов следовать принципам данной Политики с тем, чтобы не допустить использование своих услуг в целях отмывания денег.

2. В рамках данной Политики, как правило, являются действия, направленные на сокрытие или искажение истинного происхождения средств, полученных преступным путем, с целью отмывания незаконных доходов.

3. Обычно отмывание денежных средств происходит в три этапа. Вначале, на этапе «размещения», наличные средства попадают в финансовую систему, где деньги, полученные вследствие преступных действий, превращаются в денежные инструменты, такие, как денежные переводы, дорожные чеки или размещаются на счетах в финансовых учреждениях. На этапе «расслоения» средства переводятся или перемещаются на другие счета или в другие финансовые учреждения для дальнейшего отделения денег от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» денежные средства возвращаются в экономику и используются для приобретения имущества, финансирования бизнеса или преступной деятельности. При финансировании терроризма могут и не использоваться средства, полученные от преступной деятельности; скорее всего это – попытка скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые впоследствии будут использованы в преступных целях.

4. Клиент принимает на себя обязательства: соблюдать правовые нормы, в том числе международные, направленные на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём; исключить прямое или косвенное пособничество незаконной финансовой деятельности и любым другим незаконным операциям с использованием Сайта.

5. Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им на Счета Компании средств. В случае подозрительных или мошеннических денежных пополнений, включая использование украденных кредитных карт и/или любую другую деятельность мошеннического характера (включая любые возвраты или аннулирования платежей), Компания оставляет за собой право блокировать Ваш счет и аннулировать любые сделанные выплаты, а также расследовать характер сомнительных операций на Счете Клиента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.

6. В ходе проведения расследования Компания оставляет за собой право запрашивать у Клиента копии удостоверения личности и банковских карт, используемых для пополнения Счёта, платежные, а также иные документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств. Клиенту запрещено использовать услуги и/или программное обеспечение для любого незаконного или мошеннического действия, или для любой незаконной или мошеннической транзакции (включая отмывание денег) в соответствии с законодательством страны юрисдикции Клиента. Отказ Компании от проведения подозрительных операций не являются основаниями для возникновения гражданско правовой ответственности Компании за неисполнение обязательств по отношению к Клиенту.

7. Каждое подразделение Компании должно руководствоваться политикой AML и KYC, составленной в соответствии с требованиями местного законодательства.

8. Вся персональная и служебная документация будет храниться в течение минимального периода времени, установленного местным законодательством.

9. Все новые сотрудники в обязательном порядке проходят обучение на предмет AML и KYC. Существующие сотрудники проходят обучение ежегодно. Участие в дополнительных учебных программах обязательно для всех сотрудников, имеющих отношение к AML и KYC.

10. Компания имеет право потребовать от Клиента подтвердить свою регистрационную информацию, указанную при открытии торгового счета по своему усмотрению и в любой момент. С целью верификации данных Компания может запросить у Клиента предоставление нотариально заверенных копий: паспорта, прав или национального удостоверения для подтверждения личности; выписки с банковского счета или счета за коммунальные услуги для подтверждения адреса проживания. В особых случаях Компания может попросить Клиента предоставить фотографию Клиента, держащего удостоверение личности рядом с его лицом. Подробные требования к идентификации клиентов указаны в разделе «Политика AML» на официальном сайте Компании./p>

11. Процедура верификации идентификационных данных Клиента не является обязательной, при условии что клиент не получил такой запрос от компании. Клиент может добровольно отправить копию паспорта или другого документа, подтверждающего его личность, в отдел по работе с клиентами Компании, для обеспечения проверки указанных персональных данных. Клиент должен учитывать, что при осуществлении депозитов/выводов средств с помощью банковского перевода, необходимо предоставить документы для полной верификации имени и адреса в связи со спецификой осуществления и обработки банковских транзакций.

12. Если какие-либо регистрационные данные Клиента (полное имя, адрес или номер телефона) были изменены, то Клиент обязан незамедлительно внести соответствующие правки в данные, указанные в личном профиле в Компании или уведомить отдел по работе с клиентами Компании о таких изменениях.

12.1. Для изменения телефонного номера, указанного при регистрации клиентского профиля, мы требуем предоставить документ, подтверждающий право владения новым номером (договор с провайдером мобильной связи), и фотографию документа, удостоверяющего личность, который клиент держит рядом со своим лицом. Персональные данные клиента в обоих документах должны совпадать.

13. Клиент несет ответственность за подлинность документов (их копий) и признает право Компании обращаться в соответствующие органы страны эмитента документов для подтверждения их подлинности.